Imagine entrar em uma loja em 1994 com apenas 50 centavos no bolso. Você poderia sair de lá com uma barra de chocolate bem grande. Hoje, essa mesma barra de chocolate custa cerca de R$ 5,00.
O chocolate não ficou cinco vezes maior nem ficou cinco vezes mais gostoso. Na verdade, ele é praticamente o mesmo. O que mudou foi o Poder de Compra do seu dinheiro, uma força misteriosa chamada Inflação.
Você já ouviu seus avós reclamarem que um ingresso de cinema costumava custar quase nada? Parece uma história de fantasia, mas é a mais pura verdade. Há algumas décadas, você podia ver um grande filme por muito pouco. Hoje, você pode pagar R$ 40,00 ou mais pelo mesmo assento.
Isso é a Inflação em ação. É o aumento constante nos preços de produtos e serviços ao longo do tempo. Quando a inflação acontece, cada real ou dólar que você possui compra um pouco menos do que comprava antes. Não é que as coisas estejam ficando 'chiques', é o seu dinheiro que está ficando 'mais fraco'.
Imagine que você tem um balão gigante. Todo ano, você sopra um pouquinho de ar nele. O balão representa o preço de tudo no mundo. Ele não estoura, mas continua ficando cada vez maior, fazendo o mundo parecer um pouco diferente a cada década.
A inflação é um ladrão silencioso que corrói o valor do seu dinheiro ao longo do tempo.
Os Três Motores da Inflação
A inflação não acontece por acaso. Os economistas, que são as pessoas que estudam como o dinheiro se move, geralmente apontam três razões principais para os preços começarem a subir. Você pode pensar nelas como os 'motores' que empurram os preços para cima.
Primeiro, temos a inflação de Demanda. Isso acontece quando muitas pessoas decidem comprar a mesma coisa ao mesmo tempo, mas não há produtos suficientes para todo mundo. Se todas as crianças da sua escola quisessem exatamente o mesmo par de tênis, a loja poderia aumentar o preço porque sabe que as pessoas pagariam mais para garantir o seu.
Mira says:
"Então a inflação de demanda é como quando lançam um brinquedo de edição limitada e todo mundo tenta comprar ao mesmo tempo? O preço sobe porque ele é muito popular!"
Em segundo lugar, temos a inflação de Custos. Isso acontece quando fica mais caro para as empresas fabricarem as coisas que você compra. Se o preço do cacau subir, a fábrica de chocolate terá que pagar mais pelos ingredientes. Para continuar tendo lucro, eles precisam cobrar mais caro de você pela barra pronta.
No Reino Unido, um chocolate famoso chamado Freddo custava apenas 10 centavos em 1999. Em 2017, o preço subiu para 30 centavos! Muitas pessoas usam o 'Índice Freddo' como uma forma divertida de acompanhar o quanto a inflação afeta as coisas que as crianças gostam de comprar.
Por fim, há a Oferta de Moeda. Se um governo imprime dinheiro demais e o distribui, de repente há muito mais dinheiro circulando. Quando o dinheiro está em todo lugar, ele começa a parecer menos 'raro' e menos valioso. Como o dinheiro fica mais fácil de conseguir, as lojas aumentam os preços para acompanhar a nova quantidade de dinheiro que as pessoas estão carregando.
A Inflação é Sempre Algo Ruim?
Você pode pensar que preços subindo é sempre uma má notícia. Afinal, quem quer pagar mais caro por doces? Mas a maioria dos especialistas acredita que um pouquinho de inflação, cerca de 2% ao ano, é na verdade saudável para um país.
Quando os preços sobem bem devagar, isso incentiva as pessoas a gastarem ou investirem seu dinheiro agora, em vez de esperar. Se você soubesse que uma bicicleta seria muito mais barata no ano que vem, talvez nunca a comprasse. Se todos parassem de comprar coisas, as lojas fechariam e as pessoas perderiam seus empregos.
Os preços sobem devagar. As pessoas gastam dinheiro porque sabem que as coisas podem estar mais caras depois. Isso mantém a economia crescendo.
Os preços caem. Parece ótimo, mas as pessoas param de gastar porque estão esperando que as coisas fiquem ainda mais baratas. Isso pode fazer com que empresas fechem.
A inflação é sempre e em qualquer lugar um fenômeno monetário.
Quando a Inflação Enlouquece: Hiperinflação
Às vezes, a inflação sai do controle e se transforma em Hiperinflação. Isso é como um filme de terror financeiro. Acontece quando os preços sobem tão rápido que o dinheiro perde o valor em apenas alguns dias.
Na Alemanha, em 1923, os preços subiram tão rápido que as pessoas tinham que levar dinheiro em carrinhos de mão só para comprar um pão. Algumas famílias até usavam pilhas de dinheiro como papel de parede, porque o papel-moeda era mais barato do que o papel de parede de verdade! Foi um desastre total para a Economia.
Finn says:
"Espera, se as pessoas usavam dinheiro como papel de parede, elas usavam cola ou o dinheiro valia tão pouco que elas só prendiam com fita? Isso parece um desperdício de papel!"
Outro exemplo famoso aconteceu no Zimbábue em 2008. O governo imprimiu tanto dinheiro que eles chegaram a fabricar uma nota de 100 trilhões de dólares! Mesmo com todo esse 'dinheiro', as pessoas mal conseguiam comprar uma passagem de ônibus. Isso serve para lembrar por que manter a inflação baixa é uma tarefa importantíssima para os líderes mundiais.
Se a inflação for de 5% este ano, algo que custa R$ 100 hoje custará R$ 105 no ano que vem. R$ 100 x 0,05 = R$ 5 de aumento Novo Preço: R$ 105 Isso significa que sua nota de R$ 100 efetivamente 'perdeu' R$ 5 do seu poder!
A Boa Notícia: O Salário
Aqui está o segredo que torna a inflação suportável: os salários geralmente também sobem. Se o preço do pão dobra em dez anos, a quantidade de dinheiro que as pessoas ganham em seus trabalhos costuma aumentar também. Isso significa que, embora as coisas custem mais, você ainda consegue comprá-las.
Se você guardar seu dinheiro em um banco, também pode ganhar Juros. Esse é um dinheiro extra que o banco paga a você por deixá-lo cuidar do seu dinheiro. O ideal é que suas economias cresçam mais rápido que a inflação, para que você possa comprar ainda mais no futuro.
A inflação é como a temperatura de um país: muito fria e as coisas param de se mover, muito quente e as coisas começam a queimar.
Mira says:
"É por isso que minha mesada não parece render tanto quanto antes. Preciso garantir que minhas tarefas 'paguem' mais se o preço do sorvete continuar subindo!"
Entreviste um avô, avó ou um parente mais velho. Pergunte quanto custavam três coisas quando eles tinham a sua idade: um ingresso de cinema, um pãozinho e uma revista em quadrinhos. Você ficará surpreso ao ver como o dinheiro deles era muito mais 'forte' antigamente!
Olhando para o Futuro
A inflação é uma dessas forças invisíveis que moldam o seu mundo todos os dias. Ao entendê-la, você pode fazer escolhas melhores sobre quando economizar e quando gastar. Você também entenderá por que aquela barra de chocolate pode custar um pouco mais quando você for adolescente!
Algo para pensar
Se você ganhasse R$ 50 hoje, você gastaria em algo que quer agora ou guardaria para o futuro, mesmo sabendo que os preços podem subir?
Não existe resposta certa ou errada! Pense se a alegria de ter algo agora vale mais do que o risco de custar mais caro depois.
Perguntas sobre Como o Dinheiro Funciona
A inflação algum dia para?
Por que não paramos simplesmente de imprimir dinheiro?
Como posso proteger minhas economias da inflação?
Você é um Especialista em Inflação!
Agora você sabe por que aquela barra de chocolate custa mais do que antes. Você viu como os preços são como um balão e por que um pouco de crescimento é, na verdade, bom para o mundo. Pronto para aprender mais sobre de onde vem o dinheiro? Confira nosso guia sobre por-que-o-dinheiro-tem-valor!
